Was tun, wenn eine verstorbene Person ein Testament hinterlassen hat

In der Notarkammer erhalten wir ständig die gleichen Fragen darüber, was zu tun ist, wenn es einen Verstorbenen mit Testament gibt, welche Schritte zu befolgen sind oder was für das Verfahren benötigt wird, insbesondere von denen, deren Vater mit Testament verstorben ist, eine Mutter oder ein Ehepartner.

Die Antwort ist klar: Der Weg zur Abwicklung der Erbschaft, wenn ein Verstorbener mit Testament vorliegt, beginnt immer mit der Beschaffung einer Reihe von grundlegenden Dokumenten — Sterbeurkunde, Nachlasszeugnis und Lebensversicherungszertifikat — und setzt sich fort mit der Auffindung des Testaments oder, falls dieses nicht vorhanden ist, mit der Erbenfeststellung.

Dazu kommt die gesamte Dokumentation, die das Vermögen und die Verpflichtungen des Erblassers widerspiegelt: Urkunden, Bankbescheinigungen, Grundbuchdokumente, Steuerbescheide, Versicherungen, Darlehen und sogar die Rechnungen für die Beerdigung. Wir erklären dir Schritt für Schritt, was nach einem Todesfall zu erledigen ist.

Die Todesbescheinigung ist das offizielle Dokument, das den Tod einer Person bestätigt. Es handelt sich um eine wörtliche Abschrift oder einen Auszug, ausgestellt vom Standesamt des Ortes, an dem der Tod eingetreten ist.

Dieses Zertifikat ist unerlässlich für:

• Die Beantragung des Erbschaftsnachweises.
• Den Zugang zu einer Kopie des Testaments.
• Die Abwicklung von Lebens- oder Sterbeversicherungen.
• Die Einleitung eines Nachlassverfahrens.

In einigen Fällen verwalten und übergeben die Sterbeversicherungsunternehmen dieses Zertifikat direkt an die Angehörigen, wodurch der erste Schritt des Verfahrens erleichtert wird.

Wenn das Zertifikat der letzten Willenserklärungen bestätigt, dass der Verstorbene kein Testament hinterlassen hat, müssen die Erben eine Erbenfeststellung ohne Testament beantragen.

Wenn Sie mehr über dieses Verfahren erfahren möchten, laden wir Sie ein, den Abschnitt unserer Notariatsstelle für Erbenfeststellung zu besuchen.

Neben der Sterbeurkunde und dem Testamentseröffnungsprotokoll ist es sehr empfehlenswert, die Bescheinigung über Versicherungsverträge mit Todesfallabsicherung anzufordern.

Dieses Dokument bestätigt, ob die verstorbene Person mit Testament eine Lebens- oder Unfallversicherung abgeschlossen hatte, die eine Todesfallabsicherung beinhaltet, und identifiziert die Versicherungsgesellschaft, bei der der Vertrag bestand.

Es ist entscheidend, damit die Begünstigten die ihnen zustehenden Entschädigungen geltend machen können.

Das Zertifikat der letzten Willenserklärungen gibt an, bei welchem Notariat das letzte gültige Testament errichtet wurde. Mit dieser Angabe können die Erben eine beglaubigte Kopie des Testaments anfordern, ein unverzichtbares Dokument, um die Erbschaft einzuleiten.

Sobald die Sterbeurkunde, die Bescheinigung über die letzten Willenserklärungen und das Testament oder die Erbenfeststellung vorliegen, besteht der nächste Schritt darin, alle Unterlagen zum Vermögen des Verstorbenen zusammenzustellen. Wenn eine Mutter oder ein Vater mit Testament verstorben ist, ist dies ein entscheidender Punkt, da es dem Notar ermöglicht, die Erbschaftsakte vollständig und realitätsgerecht zu erstellen.

Um die Eigentümerschaft und den Status der Immobilien (Wohnungen, Geschäftsräume, Grundstücke, Garagen) nachzuweisen, ist Folgendes vorzulegen:

• Öffentliche Kaufurkunden, Erbschaft oder Schenkung vor dem Notar.
• Aktualisierte einfache Grundbuchauszüge aus dem Grundbuchamt.
• Quittungen der IBI oder Katasterdokumente, die die Katasterreferenz nachweisen.

Praktisches Beispiel: Eine Familie erbt eine Wohnung in Barcelona. Sie legen die Kaufurkunde, einen aktuellen einfachen Grundbuchauszug und die letzte IBI-Quittung vor, Dokumente, mit denen der Notar das Eigentum und dessen Wert bestätigt.

Es ist notwendig, von den Finanzinstituten eine Saldo-Bescheinigung zum Todesdatum anzufordern.
Dies umfasst:

• Giro- und Sparkonten.
• Festgeldanlagen.
• Investmentfonds, Aktien und andere Finanzprodukte.

Mit dieser Bescheinigung kann der Notar das wirtschaftliche Vermögen korrekt im Erbschaftsvertrag festhalten.

Praktisches Beispiel: Wenn ein Erblasser mit mehreren Konten bei verschiedenen Banken verstirbt, beantragen seine Erben bei jeder Einrichtung eine Saldo-Bescheinigung. Mit diesen Daten bestimmt der Notar den genauen Betrag zur Verteilung.

Die Fahrzeuge der verstorbenen Person mit Testament gehören ebenfalls zum Nachlass. Es werden benötigt:

• Zulassungsbescheinigung.
• Fahrzeugschein.
• Bescheinigung der DGT über Eigentum und Belastungen.

Andere bewegliche Gegenstände von besonderem Wert (Sammlungen, Schmuck, Kunstwerke) können durch Rechnungen, Gutachten oder Sachverständigenberichte nachgewiesen werden.

Die Vermögensdokumentation muss sowohl die Aktiva (Lebensversicherungen, Rentenpläne) als auch die Passiva (Darlehen und Hypotheken) umfassen.

• Lebensversicherungen: Das Zertifikat der Todesfallversicherungsverträge gibt an, bei welcher Versicherungsgesellschaft die Police abgeschlossen wurde.
• Darlehen und Hypotheken: Es ist ratsam, von den Institutionen eine Bescheinigung über den zum Todeszeitpunkt ausstehenden Saldo anzufordern.

Die Rechnungen für die Beerdigung und die Trauerfeier müssen ebenfalls aufbewahrt werden. Diese Ausgaben sind im Erbschaftssteuerrecht abzugsfähig, es sei denn, sie wurden von einer vom Erblasser abgeschlossenen Sterbeversicherung bezahlt.