Que faire lorsqu'il y a un défunt avec testament
Le décès d'un être cher est toujours un moment difficile et, de plus, il entraîne souvent des questions juridiques et des démarches inconnues pour la plupart des familles.
Au notariat, nous recevons constamment les mêmes questions liées à ce qu'il faut faire lorsqu'il y a un défunt avec testament, quelles démarches suivre ou ce qui est nécessaire pour la procédure, en particulier pour ceux dont un père est décédé avec testament, une mère ou un conjoint.
Premiers documents après le décès avec testament
La réponse est claire : la démarche pour traiter une succession lorsqu'il y a un défunt avec testament commence toujours par l'obtention d'une série de documents de base — certificat de décès, certificat des dernières volontés et certificat d'assurances vie —, et se poursuit par la localisation du testament ou, à défaut, par la déclaration d'héritiers.
À cela s'ajoute toute la documentation reflétant le patrimoine et les obligations du défunt : actes notariés, certificats bancaires, documents d'enregistrement, reçus d'impôts, assurances, prêts et même les factures des funérailles. Nous vous expliquons étape par étape ce qu'il faut traiter après un décès.
Certificat de décès : ce que c'est et à quoi ça sert
Le certificat de décès est le document officiel qui atteste le décès d'une personne. Il s'agit d'une copie intégrale ou d'un extrait délivré par le Registre Civil du lieu où le décès est survenu.
Ce certificat est indispensable pour :
- Demander le certificat des dernières volontés.
- Accéder à une copie du testament.
- Effectuer des démarches pour des assurances vie ou décès.
- Initier toute procédure successorale.
Dans certains cas, les compagnies d'assurance décès elles-mêmes gèrent et remettent directement ce certificat aux familles, facilitant ainsi la démarche initiale.
Combien de temps cela prend-il et combien cela coûte-t-il pour l'obtenir ?
- Délai de livraison : entre 3 et 15 jours, selon le Registre Civil et la voie de demande. Les inscriptions postérieures à 1950 sont généralement délivrées plus rapidement (parfois immédiatement si elles sont numérisées).
- Coût : c'est gratuit tant que la démarche est effectuée auprès du Registre Civil, que ce soit en personne, par courrier ou en ligne.
Formes de demander un certificat de décès
Demande en personne
Au bureau de l'état civil où le décès est enregistré. Il faut fournir la carte d'identité du demandeur et les données du défunt (nom complet, date et lieu du décès).
Demande par courrier postal
Envoyant une lettre au Registre Civil correspondant, indiquant les données du demandeur et du défunt, ainsi que l'adresse où le certificat doit être envoyé.
Demande en ligne
À travers la Site électronique du Ministère de la Justice sans besoin de certificat numérique dans les registres informatisés. Le document peut être reçu par courrier ordinaire ou retiré en personne.
Modalités des certificats de décès
Lorsqu'on demande un certificat de décès, le Registre Civil peut le délivrer sous différentes formes. Il est important d'indiquer dans la demande quel type est nécessaire, car chacun remplit une finalité différente :
- Certificat littéral : C'est une copie intégrale de l'inscription de décès, où figurent toutes les données du défunt et les faits du décès.
C'est celui qui est généralement requis pour les démarches successorales (héritages, assurances, pensions). - Certificat en extrait : C'est un résumé de l'inscription, sans toutes les données complètes. Dans l'extrait, il existe trois variantes :
- Ordinaire : délivré en espagnol, valable sur tout le territoire national.
- Bilingue : délivré en espagnol et dans la langue coofficielle de la communauté autonome (par exemple, catalan, galicien ou basque).
- International ou plurilingue : il est émis en plusieurs langues et est valable dans les pays faisant partie de la Convention de Vienne (dont l'Espagne, la France, l'Allemagne, l'Italie ou le Portugal).
- Certificat négatif : Atteste qu'aucun décès d'une personne n'est inscrit dans un Registre Civil donné.
Comment savoir s'il existe un Testament ?
Le certificat des dernières volontés est le document qui confirme si une personne décédée a fait un testament et, le cas échéant, dans quelle étude notariale est déposé le dernier testament valide.
Sans ce certificat, il est impossible de commencer la procédure de succession, car c’est la seule manière de savoir quel est le testament en vigueur.
Vous pouvez en savoir plus sur la façon de le demander et les différentes manières de l’obtenir dans cet article :
Si le certificat des dernières volontés confirme que le défunt n’a pas fait de testament, les héritiers doivent effectuer une déclaration d’héritiers ab intestat.
Si vous souhaitez en savoir plus sur cette procédure, nous vous invitons à visiter la section de notre notaire pour déclaration d’héritiers.
Certificat d'assurance avec couverture en cas de décès
En plus du certificat de décès et de celui des dernières volontés, il est fortement recommandé de demander le certificat des contrats d'assurance couvrant le décès.
Ce document atteste si la personne décédée avec testament avait souscrit une assurance vie ou accident incluant une couverture en cas de décès, et identifie la compagnie d'assurance auprès de laquelle le contrat était souscrit.
Il est essentiel pour que les bénéficiaires puissent réclamer les indemnités qui leur sont dues.
Comment demander le certificat d'assurances du défunt avec testament ?
- Depuis la notaire : avec le certificat littéral de décès, la notaire peut traiter directement la demande du certificat d’assurances, ainsi que celui des dernières volontés, évitant des démarches supplémentaires aux héritiers.
- Par Internet : via le site électronique du Ministère de la Justice.
- En personne ou par courrier : dans les directions territoriales du Ministère de la Justice, en joignant le certificat de décès.
Très important : tout comme pour le certificat des dernières volontés, la demande du certificat d’assurances ne pourra pas être présentée avant l’expiration de 15 jours ouvrables à compter de la date du décès.
Quelles informations contient le certificat d'assurance ?
- Nom de l'assureur avec lequel le défunt avait souscrit une assurance vie ou accident.
- Numéro de police et données de base du contrat.
- Identification des bénéficiaires désignés.
- Si l'assurance est vie ou accident.
Ce certificat n'indique pas les montants assurés, mais permet aux bénéficiaires de s'adresser directement à la compagnie pour réclamer la prestation.
Délais et coût
- Délai de livraison : entre 10 et 15 jours, bien que cela puisse varier.
- Coût : gratuit, sauf le paiement de la taxe administrative correspondante, qui est intégrée dans le processus (lorsqu'il est géré par le notaire, le client évite de réaliser la démarche lui-même).
Comment demander une copie autorisée du testament ?
Le certificat des dernières volontés indique dans quelle étude notariale le dernier testament valide a été établi. Avec cette information, les héritiers peuvent demander une copie authentifiée du testament, document indispensable pour commencer la succession.
Où demande-t-on la copie autorisée du testament ?
- Dans la notaire où le testament a été signé.
- Si le notaire n'exerce plus, le protocole est conservé dans le Fichier du District Notarial correspondant.
- Il peut également être demandé depuis la notaire de confiance où la succession sera traitée : dans ce cas, ce notaire demandera la copie autorisée au notaire qui a établi le testament ou au fichier où il est conservé.
Copie autorisée vs. copie simple
Il est important de distinguer entre les deux types de copies :
- Copie autorisée : c’est celle qui porte la signature du notaire, les sceaux officiels et le papier timbré. Elle a pleine validité juridique et est nécessaire pour traiter la succession.
- Copie simple : c’est celle qui est normalement remise au testateur au moment de signer le testament. Elle a seulement une valeur informative et ne sert pas à initier les démarches successorales.
Exemple pratique : un fils se présente avec une copie simple que son père conservait. Le notaire lui explique qu’il a besoin d’une copie autorisée et, depuis l’étude notariale de confiance, demande le testament aux Archives du District Notarial où se trouvait le protocole original.
Rassembler la documentation patrimoniale de la personne décédée avec testament
Une fois que l'on dispose du certificat de décès, du certificat des dernières volontés et du testament ou de la déclaration d'héritiers, l'étape suivante consiste à rassembler toute la documentation relative au patrimoine du défunt. Si une mère ou un père est décédé avec un testament, c'est un point clé car cela permettra au notaire de rédiger l'acte de succession de manière complète et conforme à la réalité.
Biens immobiliers
Pour justifier la titularité et la situation des biens immobiliers (logements, locaux, propriétés, garages), il sera nécessaire de présenter :
- Actes notariés de vente, héritage ou donation devant notaire.
- Extraits simples cadastraux à jour du Registre de la Propriété.
- Reçus de la taxe foncière ou documents cadastraux attestant la référence cadastrale.
Exemple pratique : une famille hérite d’un appartement à Barcelone. Ils présentent l’acte de vente, un extrait simple récent et le dernier reçu de la taxe foncière, documents avec lesquels le notaire atteste la propriété et sa valeur.
Comptes bancaires, dépôts et produits financiers
Il est nécessaire de demander aux établissements financiers un certificat de soldes à la date du décès.
Cela inclut :
- Comptes courants et comptes d'épargne.
- Dépôts à terme fixe.
- Fonds d'investissement, actions et autres produits financiers.
Avec ce certificat, le notaire pourra refléter correctement le patrimoine économique dans l'acte de succession.
Exemple pratique : au décès d'un défunt possédant plusieurs comptes dans différentes banques, ses héritiers demandent un certificat de soldes à chaque établissement. Avec ces données, le notaire détermine le montant exact à répartir.
Véhicules et autres biens meubles
Les véhicules de la personne décédée avec testament font également partie de l'héritage. Il faut :
- Permis de circulation.
- Fiche technique.
- Certificat de la DGT concernant la propriété et les charges.
D'autres biens meubles de valeur spéciale (collections, bijoux, œuvres d'art) peuvent être justifiés par des factures, des expertises ou des rapports d'experts.
Assurances, prêts et hypothèques
La documentation patrimoniale doit inclure à la fois les actifs (assurances vie, plans de retraite) et les passifs (prêts et hypothèques).
- Assurances vie : le certificat des contrats d'assurance décès indique auprès de quelle compagnie d'assurance la police était souscrite.
- Prêts et hypothèques : il est conseillé de demander aux établissements un certificat du solde restant dû à la date du décès.
Frais d'inhumation et funérailles du défunt avec testament
Les factures de l'enterrement et des funérailles doivent également être conservées. Ces dépenses sont déductibles de l'Impôt sur les Successions, sauf si elles ont été payées par une assurance obsèques souscrite par le défunt.
Traitement notarial de la succession : un bref résumé
Avec les certificats et la documentation patrimoniale en ordre, il est temps de formaliser l'héritage. La procédure se réalise toujours chez le notaire par le biais de la acte d'acceptation et de partage de l'héritage, dans lequel les biens sont répartis et les dettes du défunt sont réglées.
Dans ce processus interviennent tous les héritiers et, le cas échéant, les légataires et créanciers. De plus, après la signature, les impôts correspondants devront être réglés — l'Impôt sur les Successions et Donations et, s'il y a des biens immobiliers urbains, la plus-value municipale.
Sur notre blog, vous trouverez des articles spécifiques qui expliquent en détail chacune de ces phases :
Tableau récapitulatif : documents et démarches après le décès
| Étape | Document nécessaire | Où l'obtenir | Délai / Observations |
|---|---|---|---|
| 1. Justifier le décès | Certificat de décès | Registre Civil ou Siège électronique | 3 à 15 jours. Gratuit |
| 2. Vérifier s'il y a un testament | Certificat des dernières volontés | Ministère de la Justice ou notariat | Demande à partir de 15 jours ouvrables. Paiement du tarif 006. |
| 3. Vérifier les assurances vie | Certificat des contrats d'assurance décès | Ministère de la Justice ou notariat | Demande à partir de 15 jours ouvrables. |
| 4. Obtenir le testament | Copie autorisée | Notariat où il a été établi ou notariat de confiance | Seulement pour les héritiers ou intéressés légitimes. |
| 5. S'il n'y a pas de testament | Déclaration d'héritiers ab intestat | Notariat compétent (dernier domicile ou lieu des biens) | Nécessite des témoins et des documents familiaux. |
| 6. Justifier les biens immobiliers | Actes notariés, notes simples, IBI | Registre de la Propriété, Cadastre, reçus | --- |
| 7. Justifier les biens meubles et comptes | Certificats bancaires, véhicules, expertises | Banks, DGT, rapports d'expertise | --- |
| 8. Justifier les dettes et assurances | Certificats d'hypothèques, prêts, polices | Banks, assureurs | --- |
| 9. Dépenses déductibles | Factures d'inhumation et funérailles | Entreprise funéraire | Déductibles sauf si une assurance a payé. |
| 10. Acte de succession | Acte public notarié | Notariat | Avec impôts ultérieurs. |
Conclusion : accompagnement et confiance à un moment clé
Le décès d'un membre de la famille ouvre toujours un processus rempli de démarches et de doutes. Chez JLA Notaires, notariat à Barcelone, nous croyons qu'à ces moments, le plus important est de ne pas se sentir seul. C'est pourquoi nous accompagnons les familles lorsqu'il y a un défunt avec ou sans testament, depuis l'obtention des premiers certificats jusqu'à la signature de l'acte de succession.
Notre rôle n'est pas seulement de préparer des documents : c'est conseiller avec rigueur et proximité, résoudre les doutes avec clarté et offrir la sécurité juridique qui donne confiance en un moment délicat.
Compter sur le soutien d'un notariat pour testament permet que tout le processus successoral se déroule de manière rapide, ordonnée et sans surprises. C'est notre façon de travailler et l'engagement que nous prenons avec chaque client.
N'hésitez pas à nous contacter si vous avez besoin de plus d'informations sur cette démarche.
