Què fer quan hi ha un difunt amb testament
La mort d’un ésser estimat és sempre un moment difícil i, a més, sol portar amb si dubtes jurídics i tràmits desconeguts per a la majoria de les famílies.
A la notaria rebem constantment les mateixes preguntes relacionades amb què fer quan hi ha un fallegut amb testament, quins passos seguir o què es necessita per al tràmit, especialment per a aquells als quals un pare ha mort amb testament, una mare o un cònjuge.
Primers documents després de la defunció amb testament
La resposta és clara: el camí per tramitar l’herència quan hi ha un difunt amb testament comença sempre amb l’obtenció d’una sèrie de documents bàsics —certificat de defunció, certificat d’últimes voluntats i certificat d’assegurances de vida—, i continua amb la localització del testament o, en cas contrari, amb la declaració d’hereus.
Això s’afegeix a tota la documentació que reflecteixi el patrimoni i les obligacions del causant: escriptures, certificats bancaris, documents registrals, rebuts d’impostos, assegurances, préstecs i fins i tot les factures de funeral. T’expliquem pas a pas què cal tramitar després d’un decés.
Certificat de defunció: què és i per a què serveix
El certificat de defunció és el document oficial que acredita la defunció d’una persona. Es tracta d’una partida literal o un extracte expedit pel Registre Civil del lloc on va ocórrer la mort.
Aquest certificat és imprescindible per a:
- Sol·licitar el certificat d’últimes voluntats.
- Accedir a una còpia del testament.
- Tramitar assegurances de vida o defunció.
- Iniciar qualsevol procediment successori.
En alguns casos, les pròpies companyies asseguradores de defunció gestionen i entreguen directament aquest certificat als familiars, facilitant així el tràmit inicial.
Quant triga i quant costa obtenir-lo?
- Termini de lliurament: entre 3 i 15 dies, depenent del Registre Civil i de la via de sol·licitud. Les inscripcions posteriors a 1950 solen lliurar-se de manera més àgil (de vegades a l'acte si estan digitalitzades).
- Cost: és gratuït sempre que es tramiti davant del Registre Civil, ja sigui presencialment, per correu o en línia.
Maneres de sol·licitar un certificat de defunció
Sol·licitud presencial
A l’oficina del Registre Civil on estigui inscrit el decés. Cal aportar el DNI del sol·licitant i les dades del difunt (nom complet, data i lloc del decés).
Sol·licitud per correu postal
Enviant una carta al Registre Civil corresponent, indicant les dades del sol·licitant i del difunt, i l'adreça on s'ha d'enviar la partida.
Sol·licitud en línia
A través de la Sede electrònica del Ministerio de Justicia sense necessitat de certificat digital en els registres informatitzats. El document es pot rebre per correu ordinari o recollir-se personalment.
Modalitats de certificats de defunció
Quan es sol·licita un certificat de defunció, el Registre Civil pot expedir-lo en diferents modalitats. És important indicar a la sol·licitud quin tipus es necessita, ja que cadascun compleix una finalitat diferent:
- Certificat literal: És una còpia íntegra de la inscripció de defunció, on figuren totes les dades del difunt i del fet de la defunció.
És el que sol requerir-se per a tràmits successoris (herències, assegurances, pensions). - Certificat en extracte: És un resum de la inscripció, sense totes les dades completes. Dins de l'extracte, existeixen tres variants:
- Ordinari: expedit en castellà, vàlid a tot el territori nacional.
- Bilingüe: expedit en castellà i en la llengua cooficial de la comunitat autònoma (per exemple, català, gallec o euskera).
- Internacional o plurilingüe: s'emet en diversos idiomes i és vàlid als països que formen part del Conveni de Viena (entre ells Espanya, França, Alemanya, Itàlia o Portugal).
- Certificat negatiu: Acredita que no consta inscrit el falleixement d'una persona en un Registre Civil determinat.
Com saber si existeix Testament?
El certificat d’últimes voluntats és el document que confirma si una persona difunta va atorgar testament i, en cas afirmatiu, en quina notaria es troba dipositat l’últim vàlid.
Sense aquest certificat no es pot començar la tramitació de l’herència, ja que és l’única manera de saber quin és el testament vigent.
Pots esbrinar més sobre com sol·licitar-lo i les diferents formes d’obtenir-lo en aquest article:
Si el certificat d’últimes voluntats confirma que el difunt no va atorgar testament, els hereus han de tramitar una declaració d’hereus abintestato.
Si vols conèixer més sobre aquest procediment, t’invitem a visitar la secció de la nostra notaria per a declaració d’hereus.
Certificat d’assegurances amb cobertura de defunció
A més del certificat de defunció i del d’últimes voluntats, és molt recomanable sol·licitar el certificat de contractes d’assegurances de cobertura de defunció.
Aquest document acredita si qui ha mort amb testament tenia contractat algun assegurança de vida o d’accidents que inclogui cobertura per defunció, i identifica la companyia asseguradora amb la qual estava subscrit.
És fonamental perquè els beneficiaris puguin reclamar les indemnitzacions que els corresponguin.
Com es sol·licita el certificat d’assegurances del difunt amb testament?
- Des de la notaria: amb el certificat literal de defunció, la notaria pot tramitar directament la sol·licitud del certificat d’assegurances, juntament amb el d’últimes voluntats, evitant gestions addicionals als hereus.
- Per Internet: a través de la seu electrònica del Ministeri de Justícia.
- Presencialment o per correu: a les gerències territorials del Ministeri de Justícia, adjuntant el certificat de defunció.
Molt important: igual que amb el certificat d’últimes voluntats, la sol·licitud del certificat d’assegurances no podrà presentar-se fins passats 15 dies hàbils des de la data de la defunció.
Quina informació conté el certificat d'assegurances?
- Nom de l’asseguradora amb la qual el difunt tenia contractat un segur de vida o accidents.
- Número de pòlissa i dades bàsiques del contracte.
- Identificació dels beneficiaris designats.
- Si el segur és de vida o d’accident.
Aquest certificat no indica les quantitats assegurades, però sí que permet als beneficiaris adreçar-se directament a la companyia per reclamar la prestació.
Terminys i cost
- Termini de lliurament: entre 10 i 15 dies, tot i que pot variar.
- Cost: gratuït, excepte el pagament de la taxa administrativa corresponent, que s’integra en el procés (quan ho gestiona la notaria, el client evita realitzar el tràmit per si mateix).
Com demanar còpia autoritzada del testament?
El certificat d’últimes voluntats indica en quina notaria es va atorgar l’últim testament vàlid. Amb aquesta dada, els hereus poden sol·licitar còpia autoritzada del testament, document imprescindible per iniciar l’herència.
On es demana la còpia autoritzada del testament?
- A la notaria on es va signar el testament.
- Si el notari ja no exerceix, el protocol es conserva a l'Arxiu de Districte Notarial corresponent.
- També es pot sol·licitar des de la notaria de confiança on es tramitarà l’herència: en aquest cas, aquesta notaria demanarà la còpia autoritzada a la notaria on es va atorgar el testament o a l’arxiu on estigui custodiat.
Còpia autoritzada vs. còpia simple
És important distingir entre els dos tipus de còpies:
- Còpia autoritzada: és la que porta la signatura del notari, els segells oficials i paper timbrat. Té plena validesa jurídica i és la necessària per tramitar l’herència.
- Còpia simple: és la que normalment s’entrega al testador en el moment de signar el testament. Té només valor informatiu i no serveix per iniciar els tràmits successoris.
Exemple pràctic: un fill acudeix amb una còpia simple que conservava el seu pare. El notari li explica que necessita una còpia autoritzada i, des de la pròpia notaria de confiança, sol·licita el testament a l’Arxiu de Districte Notarial on es trobava el protocol original.
Reunir la documentació patrimonial de qui ha mort amb testament
Un cop es disposa del certificat de defunció, del certificat d’últimes voluntats i del testament o la declaració d’hereus, el següent pas és recopilar tota la documentació relativa al patrimoni del difunt. Si una mare o un pare ha mort amb testament, aquest és un punt clau perquè permetrà al notari elaborar l’escriptura d’herència de forma completa i ajustada a la realitat.
Béns immobles
Per acreditar la titularitat i situació dels béns immobles (habitatges, locals, finques, garatges) serà necessari presentar:
- Escriptures públiques de compravenda, herència o donació davant notari.
- Notes simples registrals actualitzades del Registre de la Propietat.
- Rebuts de l'IBI o documents cadastrals que acreditin la referència cadastral.
Exemple pràctic: una família hereta un pis a Barcelona. Presenten l'escriptura de compravenda, una nota simple recent i l'últim rebut de l'IBI, documents amb els quals el notari acredita la propietat i el seu valor.
Comptes bancaris, dipòsits i productes financers
És necessari sol·licitar a les entitats financeres un certificat de saldos a data de defunció.
Això inclou:
- Comptes corrents i d’estalvi.
- Dipòsits a termini fix.
- Fons d’inversió, accions i altres productes financers.
Amb aquest certificat, el notari podrà reflectir correctament el patrimoni econòmic en l’escriptura d’herència.
Exemple pràctic: en morir un causant amb diversos comptes en diferents bancs, els seus hereus sol·liciten un certificat de saldos a cada entitat. Amb aquestes dades, el notari determina la quantitat exacta a repartir.
Vehicles i altres béns mobles
Els vehicles de la persona que ha mort amb testament també formen part de l’herència. Es necessita:
- Permís de circulació.
- Fitxa tècnica.
- Certificat de la DGT sobre titularitat i càrregues.
Altres béns mobles d’especial valor (col·leccions, joies, obres d’art) poden acreditar-se mitjançant factures, taxacions o informes pericials.
Assegurances, préstecs i hipoteques
La documentació patrimonial ha d'incloure tant els actius (assegurances de vida, plans de pensions) com els passius (préstecs i hipoteques).
- Assegurances de vida: el certificat de contractes d'assegurances de defunció indica amb quina asseguradora estava subscrita la pòlissa.
- Préstecs i hipoteques: convé sol·licitar a les entitats un certificat del saldo pendent a la data de la defunció.
Despeses d'enterrament i funeral del difunt amb testament
Les factures de l'enterrament i del funeral també s'han de conservar. Aquests despeses són deduïbles en l'Impost de Successions, llevat que hagin estat abonats per una assegurança de defunció contractada pel causant.
Tramitació notarial de l’herència: un breu resum
Amb els certificats i la documentació patrimonial en ordre, arriba el moment de formalitzar l’herència. La tramitació es realitza sempre en notaria mitjançant la escriptura d’acceptació i partició d’herència, en la qual es reparteixen els béns i es liquiden els deutes del difunt.
En aquest procés intervenen tots els hereus i, si escau, legataris i creditors. A més, després de la signatura, hauran de liquidar-se els impostos corresponents —l’Impost de Successions i Donacions i, si hi ha immobles urbans, la plusvàlua municipal.
Al nostre blog trobaràs articles específics que expliquen en detall cadascuna d’aquestes fases:
Quadre resum: documents i passos després de la defunció
| Pas | Document necessari | On s’obté | Termini / Observacions |
|---|---|---|---|
| 1. Acreditar la defunció | Certificat de defunció | Registre Civil o Seu electrònica | 3 a 15 dies. Gratuït |
| 2. Comprovar si hi ha testament | Certificat d’últimes voluntats | Ministeri de Justícia o notaria | Sol·licitud a partir de 15 dies hàbils. Pagament taxa 006. |
| 3. Verificar assegurances de vida | Certificat de contractes d’assegurances de defunció | Ministeri de Justícia o notaria | Sol·licitud a partir de 15 dies hàbils. |
| 4. Obtenir el testament | Còpia autoritzada | Notaria on es va atorgar o notaria de confiança | Només hereus o interessats legítims. |
| 5. Si no hi ha testament | Declaració d’hereus abintestat | Notaria competent (últim domicili o lloc béns) | Requereix testimonis i documents familiars. |
| 6. Acreditar béns immobles | Escriptures, notes simples, IBI | Registre de la Propietat, Cadastre, rebuts | --- |
| 7. Acreditar béns mobles i comptes | Certificats bancaris, vehicles, taxacions | Bancs, DGT, informes pericials | --- |
| 8. Acreditar deutes i assegurances | Certificats d’hipoteques, préstecs, pòlisses | Bancs, asseguradores | --- |
| 9. Despeses deduïbles | Factures d’enterrament i funeral | Empresa funerària | Deduïbles excepte si es va pagar una assegurança. |
| 10. Escriptura d’herència | Escriptura pública notarial | Notaria | Amb impostos posteriors. |
Conclusió: acompanyament i confiança en un moment clau
La defunció d’un familiar obre sempre un procés ple de tràmits i dubtes. A JLA Notaris, notaria a Barcelona, creiem que en aquests moments el més important és no sentir-se sol. Per això, acompanyem les famílies quan hi ha un difunt amb testament o sense ell, des de l’obtenció dels primers certificats fins a la signatura de l’escriptura d’herència.
El nostre paper no és només preparar documents: és assessorar amb rigor i proximitat, resoldre dubtes amb claredat i oferir la seguretat jurídica que dóna confiança en un moment delicat.
Comptar amb el suport d’una notaria per a testament permet que tot el procés successori es desenvolupi de manera ràpida, ordenada i sense sobresalts. Aquesta és la nostra manera de treballar i el compromís que assumim amb cada client.
No dubtis a contactar amb nosaltres si necessites més informació sobre aquest tràmit.
