Du Contrat d'Affacturage à la Police d'Affacturage
Le contrat de factoring, également connu sous le nom de contrat de affacturage financier, est un type de contrat avec intervention notariale qui est traité dans notre étude notariale en ligne et physique. Le document résultant est appelé police de factoring.
En tant que Notaires en Polices à Barcelone spécialisés dans ce domaine, nous souhaitons vous expliquer toutes les informations liées aux contrats de factoring en ligne et en présence d'un Notaire, ce qu'ils sont, comment ils se produisent, leurs exigences et plus encore.
Vous devez savoir que vous pouvez signer votre police en personne chez JLA Notarios – Notaria Barcelona et que vous pouvez également signer votre police devant un notaire de manière totalement digitale, via le Portail Notarial du citoyen. Cette possibilité de signature digitale des polices notariales a été établie dans la loi 11/2023, donc si vous avez la moindre question, n’hésitez pas à nous consulter.
Qu'est-ce que le factoring ? Qu'est-ce qu'un contrat de factoring ?
Le contrat de factoring est un document complexe qui sert de méthode de financement pour les entreprises moyennes et petites (comme les PME) car il leur apporte liquidité et gain de temps. Dans ce contrat, une entité de crédit gère les factures en attente de paiement d'une entreprise pour s'en charger en échange de leur fournir une liquidité immédiate.
Ainsi, dans un contrat de factoring interviennent trois parties : le débiteur, qui est celui qui doit payer pour les produits ou services vendus, l'entreprise cliente, qui reçoit des services de gestion des factures en attente, et l'entreprise factor qui fournit le paiement.
Souvent, l'entité de crédit est également connue sous le nom de « entreprise factor », « factor » ou « société de factoring » tandis que l'entreprise qui vend les comptes est appelée « entreprise cliente ».
À quoi sert le contrat d'affacturage et à quoi sert-il avec un exemple ?
Comme nous l'avons avancé, le contrat d'affacturage permet de recevoir une liquidité immédiate pour une entreprise afin de faciliter son développement commercial. Si une entreprise vend un produit à une autre et doit attendre 1 mois pour recevoir le paiement, la société d'affacturage ou l'entité créditrice lui verserait le montant d'argent convenu (par exemple, l'équivalent de 90 % de la facture). Ensuite, cette entité financière réaliserait son bénéfice en encaissant le montant total de la facture, c'est-à-dire 100 % auprès de l'entreprise débitrice qui avait le paiement du produit en attente. Cependant, il existe différents types de contrats d'affacturage que nous verrons par la suite.
Qu'est-ce que le factoring ?
Il faut également prendre en compte que l'entreprise factor obtient une commission de "factorage" sur la facture qu'elle applique à l'entreprise qui cède les factures pour la gestion, l'administration de celles-ci et la prise en charge du risque. Cela peut varier selon le volume de facturation, le type de factoring ou le paiement et le risque, mais cela oscille généralement entre 0,5 et 3 % de la valeur des factures, bien que tout dépende du marché et de la situation de l'entreprise qui demande ces services.
Quelles sont les avantages et les inconvénients du contrat d'affacturage ?
En résumé, l'affacturage offre différents avantages tels qu'une meilleure liquidité pour les entreprises, réduit le risque d'impayé et les tâches administratives, améliore le bilan financier et permet d'accéder au financement sans s'endetter.
Parmi les inconvénients, on trouve les commissions et les taux appliqués par les entreprises d'affacturage ou le risque de réduire la relation étroite que nous entretenons avec les clients de notre entreprise.
Types de Contrat de Factoring et Affacturage Financier
Il existe différentes modalités du contrat d'affacturage financier que nous détaillons ci-dessous.
L'affacturage avec cession ferme de créances se divise en affacturage avec recours et sans recours :
Qu'est-ce que le contrat d'affacturage avec recours ?
Il y a cession de créances acquises par l'entreprise factor : elle inclut une clause "pro solvendo" dans laquelle, si le débiteur ne paie pas, l'entreprise factor récupère sa créance.
Qu'est-ce que le contrat d'affacturage sans recours ?
Dans cette modalité de l'affacturage, l'entreprise factor achète les créances de l'entreprise et assume le risque de non-paiement de la part du débiteur. Les commissions sont généralement plus élevées.
Affacturage avec cession de créances en commission de recouvrement
L'entreprise qui vend les comptes attend que l'entreprise factor gère le recouvrement auprès de l'entreprise débitrice.
Affacturage notifié et non notifié
D'autre part, nous trouvons :
- Affacturage notifié : dans l'affacturage notifié, la gestion et la communication effectuées avec l'entreprise débitrice (celle qui a acheté des biens ou des services) pour informer de la cession des factures sont décrites.
- Affacturage non notifié : dans ce cas, il n'y a pas de communication à l'entreprise débitrice.
Le paiement en affacturage : comment se fait la facturation par affacturage financier ?
Il existe plusieurs formes de paiement en affacturage, par exemple, avec paiement à l'encaissement, avec paiement à l'encaissement avec date limite, avec paiement à l'échéance ou avec paiement à une date fixée.
En ce qui concerne le financement, il peut être avec ou sans avance. Cela implique que l'entreprise qui cède les créances puisse recevoir des avances sur créances cédées avec intérêts pour l'avance de sommes.
Qu'est-ce que le factoring national et international ?
D'autre part, nous pouvons distinguer entre le affacturage national, lorsque les 3 intervenants dans l'opération résident dans le même pays, tandis que l'affacturage international se produit lorsque le client et le débiteur résident dans des pays différents. Ce dernier est connu sous le nom d'affacturage d'exportation.
Le Rôle du Notaire dans la Police de Factoring
Une fois un accord conclu, la police de factoring devra être signée devant un Notaire. Le Notaire joue un rôle fondamental et intervient en leur conférant une validité légale, attestant la signature et le consentement de l'opération afin que le contenu soit intégralement conforme à la loi.
De plus, il facilite l'exécution en cas de non-respect de ce qui a été convenu par voie judiciaire, car la police de factoring notariée évite la contestation devant un tribunal et réduit le risque de litiges.
La figure du Notaire joue un rôle fondamental dans ce processus car il vous guidera et vous assistera à tout moment, résolvant vos doutes et vous conseillant sur les meilleures options pour vous. Vous pouvez choisir le Notaire que vous souhaitez.
Contactez-nous pour votre consultation où que vous soyez via notre service de Notaires en ligne. L'intervention et la signature de la police de factoring devant Notaire seront effectuées de manière effective.
Documents nécessaires pour signer une police d'affacturage devant Notaire
La présentation de sera nécessaire :
- Documents d'identification des personnes signant le factoring
- Documents attestant de l'existence des sociétés intervenantes et de la représentation. Cela peut être remplacé par l'obtention des informations commerciales auprès du notaire.
- Police avec les conditions du factoring.
Combien coûte une police de factoring notarial ?
Les honoraires pour un contrat de affacturage chez le notaire sont fixes et réglementés dans le tarif notarial. Le prix des actes notariaux est réglementé par le Gouvernement et s'ajuste à la réglementation régissant le TARIF NOTARIAL (RD 1426/1989, du 17 novembre, régissant le Tarif des Notaires).
Les honoraires pour un contrat d'affacturage chez le notaire sont réglementés dans le tarif notarial. Le coût de la police dépend, entre autres aspects, du montant de la dette, du nombre de pages de la police.
Si vous souhaitez recevoir un devis détaillé, nous vous invitons à nous contacter directement par le moyen qui vous convient le mieux. Vous pouvez le faire via le formulaire de contact de la page principale de ce site, via la section contacter que vous trouverez dans le pied de page du site, en utilisant l'accès direct à WhatsApp en bas à droite de cette page, en envoyant un courriel à bcn@jlanotarios.com ou en nous appelant au téléphone 93 159 17 62.
À titre indicatif, nous pouvons vous avancer que, conformément à la réglementation en vigueur, le prix habituel de la formalisation devant Notaire d'une POLICE D'AFFACTURAGE pour un montant de 50 000 € avec une échéance inférieure à 6 mois est d'environ 250 €, TVA incluse.
Ce prix indicatif est calculé pour un document de contenu habituel qui est délivré par une société.
JLA Notarios, Police de factoring à Barcelone
Chez JLA Notarios, nous sommes fiers de pouvoir offrir des solutions sûres et efficaces pour les opérations financières. Contactez-nous pour obtenir plus d'informations sur la police d'affacturage et recevoir un conseil personnalisé avec une procédure rapide et sécurisée où nous vous proposerons des solutions adaptées à vos besoins spécifiques.
Nous serons ravis de vous accueillir pour vous aider à formaliser votre contrat d'affacturage notarial. Vous pouvez vous rendre sur place ou consulter nos Notaires à Barcelone de manière digitale via la notariat en ligne. Si vous avez besoin d'un devis, vous pouvez également prendre rendez-vous par mail à l'adresse polizas@jlanotarios.com. Chez JLA Notarios, nous sommes spécialistes des polices notariales à Barcelone et nous serons ravis de vous assister.
À vos côtés dans les moments qui comptent
Immobilier et contractuel
Au cours de la vie, nous réalisons des actes importants, comme acheter un logement, déclarer une nouvelle construction, effectuer une donation entre vifs à nos enfants ou dissoudre des communautés, entre autres.
Chez JLA Notarios, nous sommes experts en droit immobilier et contractuel, ventes immobilières, droit immobilier et contractuel. Nous guidons nos clients en analysant chaque question en particulier, en tenant toujours compte de la charge fiscale de chaque opération.
De plus, certains de nos services notariaux peuvent être réalisés en ligne et c’est pourquoi nous pouvons vous assister depuis n’importe quelle partie de l’Espagne. Contactez-nous pour déclarer une nouvelle construction en ligne ou une division horizontale.
Héritages et testaments
Le moment de rédiger un testament, de faire une déclaration d’héritiers ou de formaliser une succession sont des instants très importants dans la vie des personnes.
Chez JLA Notarios, nous offrons les services propres au droit des successions, tant pour organiser votre succession, que pour répartir une succession, garantissant le meilleur conseil adapté à vos besoins particuliers et l’étude des implications fiscales de chaque cas. À aucun moment nous ne laissons de côté le facteur humain, offrant même un service de notariat à domicile si nécessaire.
Hypothécaire
Demander une hypothèque est l’un des grands moments pour toute personne. Pensez, par exemple, aux commissions et intérêts que vous pouvez finir par payer pendant une grande partie de votre vie. C’est pourquoi avoir un notaire de référence est primordial, un notaire qui vous aide à comprendre ce que vous signez, en vous rapprochant avec des mots simples de la difficulté des termes juridiques et de leurs conséquences futures, et tout cela dans la transparence et la protection de nos clients.
Chez JLA Notarios, nous sommes conscients de l’importance de fournir une information complète et compréhensible aux personnes qui souhaitent signer une hypothèque, novation ou subrogation, et nous vous conseillons et accompagnons également dans votre future annulation hypothécaire.
Polices
Souvent, les particuliers et les entreprises ont besoin de argent pour réaliser leurs rêves ou projets. Cela peut s’obtenir en signant une police de prêt ou de crédit avec leur banque. Au moment de la signature, il est indispensable de bien connaître les détails pour éviter des surprises futures.
Chez JLA Notarios, nous pouvons être votre Notariat de confiance, vous conseillant de manière précise en matière de polices, offrant un service très rapide et spécialisé dans la gestion des polices.
Veuillez noter qu’à partir du 9 novembre 2023, depuis n’importe quel endroit en Espagne, vous pourrez signer électroniquement vos polices par visioconférence avec JLA Notarios, vous faisant ainsi gagner du temps et de l’argent. N’hésitez pas à nous contacter pour en savoir plus sur les services du notariat pour signer une police de prêt en ligne ou signer une police de crédit en ligne.
Commercial et sociétés
Sans entrepreneuriat, il n’y a pas d’avenir, c’est pourquoi il est d’une importance capitale d’apporter un soutien à nos entrepreneurs et chefs d’entreprise.
Chez JLA Notarios, nous connaissons le cycle de vie des entreprises, ce qui nous permet de fournir une assistance juridique pour les sociétés aux différents moments de leur existence, que ce soit lors de leur constitution, leurs éventuelles modifications des statuts sociaux, changements d’administrateur, cession de parts ou d’actions, augmentations et réductions de capital, leur dissolution et extinction, ainsi que tout ce qui concerne le domaine commercial.
Pouvoirs
Il y a des moments dans la vie où une personne se trouve dans la nécessité de déléguer. Le droit nous offre un outil, les pouvoirs notariaux. Par un pouvoir, une personne permet à une autre de agir en son nom.
Chez JLA Notarios, nous nous assurons que vous compreniez la portée et les risques que cette délégation ou révocation de pouvoirs implique, depuis le simple pouvoir spécial ou pour procès, jusqu’aux pouvoirs généraux ou le préventif en cas d’incapacité.
Nous offrons un service rapide pour la signature des pouvoirs, vous permettant d’emporter votre copie immédiatement, évitant ainsi des déplacements inutiles, et à partir du 9 novembre 2023, nos clients pourront signer par visioconférence tous les pouvoirs qui ne sont pas généraux ou préventifs, via notre notariat digital.
Famille
Une société prospère se fonde sur la famille et sa protection. Le Droit de la famille nous apporte les outils pour protéger la famille et ses membres, de manière à ce que ses bases soient solides et que ses objectifs puissent être atteints.
Chez JLA Notarios, nous couvrons la célébration du mariage ou la constitution d’un couple de fait ; la portée patrimoniale de la famille à travers les contrats de mariage ou les contrats de couple ; les moments où la relation familiale prend fin, dans des cas tels que les divorces ou séparations ; et la protection des personnes les plus vulnérables, comme les mineurs ou les personnes dont la capacité est modifiée, par le biais d’actes de désignation de tuteurs, curateurs ou la constitution de patrimoines protégés. Et tout cela, en réalisant notre travail de manière à ce que tous les impliqués se sentent également soutenus et en sécurité.
Témoignages et légitimations
Il est bien connu que les Notaires donnent foi, cet acte important et simple peut garantir des choses d'une importance vitale, comme assurer que la signature sur un document appartient à son auteur ou que la copie d'un document correspond fidèlement à l'original.
Chez JLA Notarios, nous vous aiderons à témoigner un document ou légitimer notarialement une signature, en respectant la loi et en nous adaptant à vos besoins spécifiques.
De plus, ces démarches notariales peuvent désormais être effectuées confortablement, de manière télématique à partir du 9 novembre 2023.
Procès-verbaux
Combien de fois avez-vous voulu laisser constance d’un événement, d’une déclaration, de l’état dans lequel se trouve un objet, ou notifier à quelqu’un une quelconque question. Pour résoudre ces affaires, le Droit nous facilite les actes notariaux.
Chez JLA Notarios, nous nous adaptons à vous, reflétant dans l’acte ce dont vous avez besoin et réalisant les notifications et demandes que vous exigez.
Serment de Nationalité
Derrière chaque serment de nationalité se cache une histoire de dépassement de soi, de sacrifice et d'attente.
Chez JLA Notarios, nous savons ce que représente ce moment et offrons un service empathique, rapide et efficace, en conseillant au-delà du simple serment, en anticipant les futures exigences dont le nouveau citoyen espagnol aura besoin.
Nous sommes votre notariat de référence pour réaliser le serment de nationalité devant notaire à Barcelone.
Apostille de La Haye
Un des principaux effets de la mondialisation est l'augmentation des actes et des affaires internationales, ainsi que l'échange, non seulement d'informations, mais aussi de documents entre les différents États et entre les particuliers. C'est pourquoi des démarches sont nécessaires pour faciliter et accélérer cet échange, comme c'est le cas avec la Apostille de La Haye à Barcelone.
Gestion fiscale et cadastrale
La bureaucratie fiscale peut causer de nombreux maux de tête.
Pour cette raison, chez JLA Notarios, nous mettons à la disposition de nos clients la possibilité de liquider et de payer les multiples impôts que peut générer la délivrance de leurs actes, ainsi que les autres démarches devant notaire, ainsi que de les présenter au Registre de la Propriété ou au Registre du Commerce afin qu'ils n'aient pas à se soucier et puissent profiter de leur temps pour les choses qui comptent. Nous vous accompagnons du début à la fin.
Immobilier et contractuel
Au cours de la vie, nous réalisons des actes importants, comme acheter un logement, déclarer une nouvelle construction, effectuer une donation entre vifs à nos enfants ou dissoudre des communautés, entre autres.
Chez JLA Notarios, nous sommes experts en droit immobilier et contractuel, ventes immobilières, droit immobilier et contractuel. Nous guidons nos clients en analysant chaque question en particulier, en tenant toujours compte de la charge fiscale de chaque opération.
De plus, certains de nos services notariaux peuvent être réalisés en ligne et c’est pourquoi nous pouvons vous assister depuis n’importe quelle partie de l’Espagne. Contactez-nous pour déclarer une nouvelle construction en ligne ou une division horizontale.
Héritages et testaments
Le moment de rédiger un testament, de faire une déclaration d’héritiers ou de formaliser une succession sont des instants très importants dans la vie des personnes.
Chez JLA Notarios, nous offrons les services propres au droit des successions, tant pour organiser votre succession, que pour répartir une succession, garantissant le meilleur conseil adapté à vos besoins particuliers et l’étude des implications fiscales de chaque cas. À aucun moment nous ne laissons de côté le facteur humain, offrant même un service de notariat à domicile si nécessaire.
Hypothécaire
Demander une hypothèque est l’un des grands moments pour toute personne. Pensez, par exemple, aux commissions et intérêts que vous pouvez finir par payer pendant une grande partie de votre vie. C’est pourquoi avoir un notaire de référence est primordial, un notaire qui vous aide à comprendre ce que vous signez, en vous rapprochant avec des mots simples de la difficulté des termes juridiques et de leurs conséquences futures, et tout cela dans la transparence et la protection de nos clients.
Chez JLA Notarios, nous sommes conscients de l’importance de fournir une information complète et compréhensible aux personnes qui souhaitent signer une hypothèque, novation ou subrogation, et nous vous conseillons et accompagnons également dans votre future annulation hypothécaire.
Polices
Souvent, les particuliers et les entreprises ont besoin de argent pour réaliser leurs rêves ou projets. Cela peut s’obtenir en signant une police de prêt ou de crédit avec leur banque. Au moment de la signature, il est indispensable de bien connaître les détails pour éviter des surprises futures.
Chez JLA Notarios, nous pouvons être votre Notariat de confiance, vous conseillant de manière précise en matière de polices, offrant un service très rapide et spécialisé dans la gestion des polices.
Veuillez noter qu’à partir du 9 novembre 2023, depuis n’importe quel endroit en Espagne, vous pourrez signer électroniquement vos polices par visioconférence avec JLA Notarios, vous faisant ainsi gagner du temps et de l’argent. N’hésitez pas à nous contacter pour en savoir plus sur les services du notariat pour signer une police de prêt en ligne ou signer une police de crédit en ligne.
Commercial et sociétés
Sans entrepreneuriat, il n’y a pas d’avenir, c’est pourquoi il est d’une importance capitale d’apporter un soutien à nos entrepreneurs et chefs d’entreprise.
Chez JLA Notarios, nous connaissons le cycle de vie des entreprises, ce qui nous permet de fournir une assistance juridique pour les sociétés aux différents moments de leur existence, que ce soit lors de leur constitution, leurs éventuelles modifications des statuts sociaux, changements d’administrateur, cession de parts ou d’actions, augmentations et réductions de capital, leur dissolution et extinction, ainsi que tout ce qui concerne le domaine commercial.
Pouvoirs
Il y a des moments dans la vie où une personne se trouve dans la nécessité de déléguer. Le droit nous offre un outil, les pouvoirs notariaux. Par un pouvoir, une personne permet à une autre de agir en son nom.
Chez JLA Notarios, nous nous assurons que vous compreniez la portée et les risques que cette délégation ou révocation de pouvoirs implique, depuis le simple pouvoir spécial ou pour procès, jusqu’aux pouvoirs généraux ou le préventif en cas d’incapacité.
Nous offrons un service rapide pour la signature des pouvoirs, vous permettant d’emporter votre copie immédiatement, évitant ainsi des déplacements inutiles, et à partir du 9 novembre 2023, nos clients pourront signer par visioconférence tous les pouvoirs qui ne sont pas généraux ou préventifs, via notre notariat digital.
Famille
Une société prospère se fonde sur la famille et sa protection. Le Droit de la famille nous apporte les outils pour protéger la famille et ses membres, de manière à ce que ses bases soient solides et que ses objectifs puissent être atteints.
Chez JLA Notarios, nous couvrons la célébration du mariage ou la constitution d’un couple de fait ; la portée patrimoniale de la famille à travers les contrats de mariage ou les contrats de couple ; les moments où la relation familiale prend fin, dans des cas tels que les divorces ou séparations ; et la protection des personnes les plus vulnérables, comme les mineurs ou les personnes dont la capacité est modifiée, par le biais d’actes de désignation de tuteurs, curateurs ou la constitution de patrimoines protégés. Et tout cela, en réalisant notre travail de manière à ce que tous les impliqués se sentent également soutenus et en sécurité.
Témoignages et légitimations
Il est bien connu que les Notaires donnent foi, cet acte important et simple peut garantir des choses d'une importance vitale, comme assurer que la signature sur un document appartient à son auteur ou que la copie d'un document correspond fidèlement à l'original.
Chez JLA Notarios, nous vous aiderons à témoigner un document ou légitimer notarialement une signature, en respectant la loi et en nous adaptant à vos besoins spécifiques.
De plus, ces démarches notariales peuvent désormais être effectuées confortablement, de manière télématique à partir du 9 novembre 2023.
Procès-verbaux
Combien de fois avez-vous voulu laisser constance d’un événement, d’une déclaration, de l’état dans lequel se trouve un objet, ou notifier à quelqu’un une quelconque question. Pour résoudre ces affaires, le Droit nous facilite les actes notariaux.
Chez JLA Notarios, nous nous adaptons à vous, reflétant dans l’acte ce dont vous avez besoin et réalisant les notifications et demandes que vous exigez.
Serment de Nationalité
Derrière chaque serment de nationalité se cache une histoire de dépassement de soi, de sacrifice et d'attente.
Chez JLA Notarios, nous savons ce que représente ce moment et offrons un service empathique, rapide et efficace, en conseillant au-delà du simple serment, en anticipant les futures exigences dont le nouveau citoyen espagnol aura besoin.
Nous sommes votre notariat de référence pour réaliser le serment de nationalité devant notaire à Barcelone.
Apostille de La Haye
Un des principaux effets de la mondialisation est l'augmentation des actes et des affaires internationales, ainsi que l'échange, non seulement d'informations, mais aussi de documents entre les différents États et entre les particuliers. C'est pourquoi des démarches sont nécessaires pour faciliter et accélérer cet échange, comme c'est le cas avec la Apostille de La Haye à Barcelone.
Gestion fiscale et cadastrale
La bureaucratie fiscale peut causer de nombreux maux de tête.
Pour cette raison, chez JLA Notarios, nous mettons à la disposition de nos clients la possibilité de liquider et de payer les multiples impôts que peut générer la délivrance de leurs actes, ainsi que les autres démarches devant notaire, ainsi que de les présenter au Registre de la Propriété ou au Registre du Commerce afin qu'ils n'aient pas à se soucier et puissent profiter de leur temps pour les choses qui comptent. Nous vous accompagnons du début à la fin.
